Credit Suisse menawarkan kadar yang lebih tinggi untuk menarik pelabur, membina semula aset yang telah habis

Ketua unit kekayaan pemberi pinjaman Switzerland, Francesco de Ferrari, sedang menggerakkan 1,800 pengurus perhubungannya dalam kempen panggilan beramai-ramai dengan tawaran termasuk ambang yang diturunkan ke atas baki yang berhak mendapat kadar faedah 5% hingga 6%, menurut orang yang biasa dengan perkara itu, yang meminta untuk tidak dikenal pasti kerana rancangan itu adalah peribadi. Di samping itu, bank itu menawarkan nota yang membayar kadar tetap hampir 7% untuk memberi pampasan kepada pelabur kerana meminjamkan wang tunai mereka selama beberapa bulan, kata orang ramai.

Credit Suisse sedang berjuang untuk mendapatkan semula kestabilan dalam apa yang sepatutnya menjadi salah satu perniagaannya yang paling tidak menentu dan pusat institusi yang dirombak itu — menguruskan wang untuk golongan kaya. Namun di tengah-tengah khabar angin dalam talian yang berpusing-pusing yang mempersoalkan kesolvenan bank pada bulan Oktober, pelanggan mula mengeluarkan dana yang dalam masa beberapa minggu berjumlah kira-kira 10% daripada perniagaan de Ferrari.

“Kami berhubung rapat dengan pelanggan pengurusan kekayaan kami semasa kami melaksanakan strategi baharu kami,” kata jurucakap Credit Suisse. “Kesadaran pasaran mengakibatkan persekitaran yang tidak menentu untuk pelanggan kami, dan kami memberi tumpuan sepenuhnya untuk memberikan mereka nasihat dan penyelesaian yang berbeza yang selaras dengan kadar pasaran.”

Saham Credit Suisse turun 1.3% setakat 10:47 pagi di Zurich pada hari Rabu, dan telah kehilangan kira-kira 65% tahun ini.

Aliran keluar yang besar menyebabkan de Ferrari, yang hanya memegang jawatan sekarang pada Januari, di bawah tekanan kuat daripada Pengerusi Axel Lehmann dan Ketua Pegawai Eksekutif Ulrich Koerner untuk membawa balik aset, kata orang ramai.

Kesan ketukan

Tidak jarang pengurus kekayaan menggunakan strategi sedemikian pada akhir tahun untuk meningkatkan aset di bawah pengurusan. Tawaran Credit Suisse tidak jauh melebihi paras pasaran semasa untuk beberapa deposit kadar tetap, yang mungkin mengehadkan rayuan walau bagaimanapun memandangkan persepsi risiko di sekeliling institusi. Pada bulan November, bank itu memasarkan bon dolar 11 tahun pada 9% untuk meningkatkan tahap tunai — kadar yang lebih konsisten dengan pasaran bon sampah.

Tugas Ferrari semakin rumit oleh kesan ke atas pengeluaran besar-besaran termasuk kecairan yang berkurangan, dan kemerosotan dalam pasaran global yang telah mendorong panggilan margin pada masa hubungan pelanggan sudah tegang.

Lebih daripada $8 bilion kerugian sejak dua tahun lalu menjadikannya satu tugas yang sukar untuk membina semula keyakinan pelanggan dengan pantas. Seorang eksekutif kanan Credit Suisse berkata bahawa penjanaan modal $4 bilion yang berterusan dan usaha untuk mengekalkan kecairan akan membantu memulihkan kepercayaan terhadap bank, dengan tujuan agar dana pelanggan kembali sebagai hasilnya dalam beberapa suku.

Bank Negara Saudi mengambil pegangan sehingga 10% dalam syarikat itu sebagai sebahagian daripada peningkatan modal, melabur sebanyak 1.5 bilion franc. Terbitan hak untuk selebihnya dijangka berakhir minggu ini.

Credit Suisse dijangka mendedahkan aset terkini di bawah pengurusan dengan pengeluaran pendapatan suku keempat pada 9 Februari.

panggilan pelanggan

Minggu lalu Lehmann berkata bahawa bank itu telah menghubungi kira-kira 8,000 pelanggan pengurusan kekayaan yang meliputi kira-kira 80% aset di bawah pengurusan.

“Kami memperhebat dialog hanya untuk memastikan mereka memahami di mana kami berada dan hanya untuk memastikan kami mengekalkan hubungan,” kata Lehmann semasa wawancara dengan Francine Lacqua dari Bloomberg Television.

Namun, selalunya hubungan dengan pelanggan bukanlah cara yang mudah untuk mengembalikan dana.

Beberapa meja telah dihadkan daripada membuat pinjaman baharu untuk membiayai pelaburan berleveraj pelanggan sehingga suku berikutnya disebabkan tahap mudah tunai yang lebih rendah, kata orang ramai. Pasukan tersebut diberitahu bahawa pinjaman baharu tidak boleh dibuat sehingga pelanggan membawa balik aset, melunaskan pinjaman lama, atau berjanji untuk melakukan perniagaan baharu dengan bank, tambah mereka.

Bank swasta lain yang cuba meyakinkan pelanggan untuk membawa wang lama dan baharu kepada bank juga perlu membincangkan panggilan margin ke atas pinjaman sedia ada kerana nilai aset jatuh secara meluas di seluruh pasaran, kata orang ramai.

Kakitangan perbankan swasta berkata desakan itu didorong bukan oleh insentif tetapi oleh ketakutan untuk dipecat. Credit Suisse telah berkata ia mula memotong 2,700 pekerjaan, atau kira-kira 5% daripada jumlah pekerjanya.

Cerita ini telah diterbitkan daripada suapan agensi wayar tanpa pengubahsuaian pada teks. Hanya tajuk berita telah ditukar.